Spenden an gemeinnützige Organisationen lohnen sich doppelt: Sie unterstützen wichtige gesellschaftliche Anliegen und wirken sich zudem positiv auf Deine Steuerlast aus.
Damit das Finanzamt Deine Spende anerkennt, benötigst Du eine Spendenquittung oder einen vereinfachten Nachweis. In diesem Beitrag erfährst Du, was Du dabei beachten musst – kompakt und verständlich erklärt.
Spenden als Zeichen der Solidarität
Spenden leisten nicht nur einen wertvollen Beitrag zur Gesellschaft – sie ermöglichen es Dir auch, dringende Projekte finanziell zu unterstützen.
Mit Deinem Engagement hilfst Du, Kindern in Krisenregionen Zugang zu hochwertiger Bildung zu verschaffen und gleichzeitig Deine Steuerlast über Sonderausgaben zu senken. Allein im Jahr 2022 flossen in Deutschland Milliardenbeträge in wohltätige Zwecke – ein starkes Zeichen der Solidarität unserer Gesellschaft.
Erfahre mehr über unsere Arbeit und den konkreten Einsatz Deiner Spende auf unserer Seite.
Steuerliche Absetzbarkeit von Spenden: So geht's
Spenden an gemeinnützige Organisationen darfst Du in Deutschland als Sonderausgaben von der Steuer absetzen. Das bedeutet, Du kannst Dein zu versteuerndes Einkommen senken und dadurch Deine Steuerlast reduzieren.
Die entsprechenden Regelungen findest Du zum Beispiel im Einkommensteuergesetz, § 10b.
Voraussetzungen für die steuerliche Absetzbarkeit von Spenden
Damit Deine Spende vom Finanzamt anerkannt wird, müssen folgende Kriterien erfüllt sein:
- Gemeinnützigkeit
Die Organisation, an die Du spendest, muss offiziell als gemeinnützig anerkannt sein. - Freiwilligkeit & keine Gegenleistung
Deine Spende erfolgt freiwillig und ohne dass Du dafür eine direkte Gegenleistung erhältst. - Nachweis vorhanden
Du hast eine Spendenquittung oder einen vereinfachten Spendennachweis (z. B. Kontoauszug).
Spendenquittung und Spendennachweis: So belegst Du Deine Spenden
Damit Du Deine Spenden in der Steuererklärung korrekt angeben kannst, brauchst Du einen passenden Nachweis. Für Beträge über 300 Euro ist eine formelle Spendenquittung erforderlich, die Dir von der Organisation ausgestellt wird.
Kleinere Spenden bis 300 Euro kannst Du oft auch mit einem vereinfachten Nachweis belegen – zum Beispiel einem Kontoauszug oder einem Zahlungsbeleg. Diese Unterlagen sind wichtig, um dem Finanzamt gegenüber Deine Spenden geltend zu machen.
Berechnung der Spendenabsetzbarkeit: Wie viel kannst Du absetzen?
Wie viel Du durch eine Spende steuerlich sparst, hängt von Deinem persönlichen Steuersatz ab.
Ein Beispiel: Bei einem zu versteuernden Einkommen von 55.000 Euro und einem Grenzsteuersatz von 42 % reduziert eine Spende von 1.000 Euro Deine Steuerlast um etwa 420 Euro.
Dieses Prinzip zeigt, dass Dein Engagement nicht nur anderen zugutekommt, sondern auch Deine eigene Steuerlast senken kann.
Spendenabsetzung in der Steuererklärung: Schritt für Schritt zum Steuervorteil
Damit Deine Spenden in der Steuererklärung korrekt berücksichtigt werden, solltest Du folgende Schritte beachten:
- Formulare ausfüllen
Verwende die Anlage „Sonderausgaben“ in Deiner Steuererklärung. Trage dort alle Spenden in die vorgesehenen Zeilen ein. - Belege bereithalten
Halte alle notwendigen Nachweise bereit – etwa Spendenquittungen oder Kontoauszüge – und füge sie der Erklärung bei, falls erforderlich. - Auf korrekte Angaben achten
Überprüfe alle Daten sorgfältig, korrigiere mögliche Tippfehler und achte darauf, dass Empfänger, Beträge und Daten vollständig und korrekt angegeben sind.
Achte darauf, alle gesetzlichen Vorgaben einzuhalten – so vermeidest Du unnötige Rückfragen vom Finanzamt.
Spenden an Visions for Children e.V.: Engagiere Dich für Bildungsgerechtigkeit!
Der gemeinnützige Verein Visions for Children setzt sich seit Jahren für Bildungsgerechtigkeit in Kriegs- und Krisengebieten ein. Mit Deiner Unterstützung können Schulgebäude ausgebaut, Klassenräume ausgestattet, Lehrer*innen weitergebildet und dringend benötigte Lehrmaterialien bereitgestellt werden.
Bereits mit einem Beitrag von nur 48 Euro als Fördermitglied sicherst Du hochwertigen Schulbedarf für 60 Schüler*innen – und trägst so dazu bei, Kindern eine bessere Zukunft zu ermöglichen.
Erfahre mehr über unsere Projekte und darüber, wie Deine Spende konkret wirkt – klicke einfach auf Spenden und werde Teil einer starken Gemeinschaft, die sich für das Recht auf Bildung einsetzt.
Unsere Arbeit: Für eine Welt, in der jedes Kind lesen und schreiben kann.
Seit vielen Jahren engagieren wir uns für den Zugang zu Bildung inLändern des Globalen Südens. Unsere Projekte reichen von der Renovierung und dem Ausbau von Schulgebäuden bis hin zur Ausstattung mit Unterrichtsmaterialien und sanitären Anlagen.
Spendenmöglichkeiten: So kannst Du uns unterstützen
Du hast mehrere Möglichkeiten, aktiv zu werden:
Ob als Fördermitglied, mit einer einmaligen Spende oder über unseren Spendenshop – jede Form der Unterstützung zählt und bewirkt etwas.
Fazit
Spenden an gemeinnützige Organisationen bieten Dir nicht nur die Möglichkeit, Gutes zu tun, sondern auch steuerlich zu profitieren. Wenn Du Deine Spenden sorgfältig dokumentierst und korrekt in der Steuererklärung angibst, senkst Du Dein zu versteuerndes Einkommen – und leistest gleichzeitig einen wichtigen gesellschaftlichen Beitrag. Informiere Dich über die Voraussetzungen und nutze die Vorteile, die Dir das Gesetz bietet.
FAQ
Kann ich Spenden ohne Beleg absetzen?
Grundsätzlich brauchst Du einen Nachweis für Deine Spende. Für kleinere Beträge bis 300 Euro reicht in der Regel ein vereinfachter Nachweis, wie zum Beispiel ein Kontoauszug. Bei größeren Spenden ist hingegen eine formelle Spendenquittung erforderlich.
Wo trage ich die Spenden in der Steuererklärung ein?
Die Eintragung erfolgt in der Anlage „Sonderausgaben“ im entsprechenden Formular.
Wie viel bekomme ich von Spenden in der Steuererklärung zurück?
Der Steuervorteil hängt vom individuellen Steuersatz ab – bei einem Grenzsteuersatz von 42% reduziert eine Spende von 1.000 Euro Deine Steuerlast um ca. 420 Euro.
Kann ich Spenden von 200 Euro von der Steuer absetzen?
Ja, auch kleinere Beträge können, wenn sie nachgewiesen sind, in der Steuererklärung berücksichtigt werden.
Geht eine Spendenpauschale auch ohne Beleg?
In bestimmten Fällen sieht das Gesetz eine Pauschale vor – dennoch ist ein Nachweis immer empfehlenswert.
